■本報(bào)記者 李美麗
科技創(chuàng)新研發(fā)周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)高，需要投入大量資金，因此離不開(kāi)金融多渠道的持續(xù)“輸血”。
為加快構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，今年以來(lái)，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等多部門著力推動(dòng)形成政策合力，打好科技金融服務(wù)“組合拳”。
比如，今年3月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、科技部等三部門聯(lián)合印發(fā)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)科技金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》，從加強(qiáng)科技金融服務(wù)機(jī)制、產(chǎn)品體系、專業(yè)能力和風(fēng)控能力建設(shè)等方面出發(fā)，提出了7方面20條措施。
5月份，科技部、中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《加快構(gòu)建科技金融體制有力支撐高水平科技自立自強(qiáng)的若干政策舉措》，旨在為科技創(chuàng)新提供全生命周期、全鏈條金融服務(wù)。
隨著科技金融發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)進(jìn)一步完善，我國(guó)科技金融服務(wù)的多樣性和支持強(qiáng)度明顯提升。據(jù)中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯局局長(zhǎng)朱鶴新介紹，截至今年3月末，我國(guó)科技型中小企業(yè)貸款余額已超3.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)24%，連續(xù)3年增速都超過(guò)20%；全國(guó)專精特新企業(yè)貸款余額超6.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.1%。
作為支持高水平科技自立自強(qiáng)的重要力量，今年以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)聚焦金融支持科技創(chuàng)新的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)增加信貸供給，推進(jìn)科技金融服務(wù)提質(zhì)、擴(kuò)面、增效。
農(nóng)業(yè)銀行積極推進(jìn)科技創(chuàng)新再貸款政策工具落實(shí)，建立專班工作機(jī)制，多維度細(xì)分目標(biāo)企業(yè)清單，結(jié)合企業(yè)創(chuàng)新積分與需求，在加大信貸資金精準(zhǔn)投放的同時(shí)，降低企業(yè)融資成本，大力支持科技型中小企業(yè)發(fā)展。
“在3月份國(guó)家金融監(jiān)督管理總局組織開(kāi)展適度放寬科技企業(yè)并購(gòu)貸款政策試點(diǎn)工作后，我行發(fā)揮客戶、投行相關(guān)部門協(xié)同優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)利用大數(shù)據(jù)分析等，對(duì)科技型企業(yè)開(kāi)展全面篩查，精心篩選出與政策適配的企業(yè)名單，并聯(lián)合政府引導(dǎo)基金，打造‘并購(gòu)貸款+股權(quán)投資+產(chǎn)業(yè)整合’三位一體服務(wù)方案，為科技型企業(yè)并購(gòu)整合產(chǎn)業(yè)鏈注入金融動(dòng)能。”農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
據(jù)該農(nóng)行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，截至今年3月末，農(nóng)業(yè)銀行科技型企業(yè)貸款余額1.97萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)超2500億元，科技相關(guān)產(chǎn)業(yè)貸款余額3.76萬(wàn)億元，增長(zhǎng)超6000億元，增速超24%。其中，運(yùn)用科技創(chuàng)新再貸款對(duì)接企業(yè)超過(guò)4.1萬(wàn)家，簽約合同金額超410億元。
記者從中國(guó)進(jìn)出口銀行獲悉，今年以來(lái)，該行進(jìn)一步提升科技金融服務(wù)精準(zhǔn)性、有效性、適配性，持續(xù)加大各類資源、政策、機(jī)制傾斜。截至5月27日，中國(guó)進(jìn)出口銀行科技貸款余額約1.4萬(wàn)億元，今年以來(lái)投放超1500億元，服務(wù)覆蓋2200余家重點(diǎn)科技企業(yè)。
與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)還拓寬科技創(chuàng)新企業(yè)融資渠道，全面助推科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合。
5月9日，工商銀行率先落地首批科技創(chuàng)新債券。本次發(fā)行的科技創(chuàng)新債券規(guī)模200億元，是首批發(fā)行規(guī)模最大的金融類科技創(chuàng)新債券。募集資金將通過(guò)貸款、債券、基金投資等多種途徑，專項(xiàng)支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域業(yè)務(wù)，引導(dǎo)債券市場(chǎng)資金投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力。
5月13日，農(nóng)業(yè)銀行在銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行200億元科技創(chuàng)新債券，期限為3年，利率1.65%。本次募集資金將專項(xiàng)支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域，積極為高水平科技自立自強(qiáng)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
除國(guó)有大行不斷加大科技創(chuàng)新領(lǐng)域信貸投入外，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)同樣積極作為。
據(jù)茂名農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在機(jī)制支撐方面，該行成立科技金融工作小組，明確具體負(fù)責(zé)部門和職責(zé)，確保具體實(shí)施推進(jìn)工作落實(shí)到位，同時(shí)制定科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)考核方案，將科技貸款增長(zhǎng)情況納入考核指標(biāo)，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)優(yōu)先將資金、信貸資源向科技金融等重點(diǎn)領(lǐng)域傾斜。
“在產(chǎn)品支撐方面，我行針對(duì)科技型中小企業(yè)普遍匱乏有形資產(chǎn)的情況，開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)、應(yīng)收賬款質(zhì)押等貸款業(yè)務(wù)；在服務(wù)支撐方面，開(kāi)展‘千企萬(wàn)戶大走訪’活動(dòng)，對(duì)科技企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域市場(chǎng)主體‘一對(duì)一’上門走訪對(duì)接，面對(duì)面了解企業(yè)金融服務(wù)需求，有效匹配合適的金融產(chǎn)品，切實(shí)提高支持科技型企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效?！鄙鲜雒r(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
在河北，秦皇島農(nóng)信把握備春耕生產(chǎn)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，對(duì)種業(yè)振興、農(nóng)業(yè)科技等關(guān)鍵領(lǐng)域傾斜配置信貸資源，建立信貸服務(wù)綠色通道，實(shí)行信貸審批優(yōu)先受理、優(yōu)先辦結(jié)機(jī)制，在利率、擔(dān)保條件、貸款期限等方面制定實(shí)施差異化政策。
在江蘇，江蘇省聯(lián)社持續(xù)推動(dòng)全省農(nóng)商銀行探索金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)新模式，助力企業(yè)突破發(fā)展瓶頸、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量成長(zhǎng)。其中，蘇州農(nóng)商銀行通過(guò)“貸款+認(rèn)股權(quán)”新業(yè)務(wù)模式，為當(dāng)?shù)乜萍夹椭行∑髽I(yè)破解融資難題。
發(fā)展科技金融是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要各方協(xié)同發(fā)力。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)周亮近日在出席2025天津五大道金融論壇主論壇致辭時(shí)表示，未來(lái)，該局將持續(xù)加大對(duì)科技創(chuàng)新的金融支持力度。
周亮表示，一是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)科技金融產(chǎn)品體系、服務(wù)機(jī)制、專業(yè)水平和風(fēng)控能力建設(shè)，圍繞科技創(chuàng)新金融需求，加大信貸投放，提升金融服務(wù)適配性。二是進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)保障，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正在研究制定科技保險(xiǎn)相關(guān)政策，更好發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)減量、資金杠桿作用。三是深化“貸款+外部直投”聯(lián)動(dòng)，推進(jìn)金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)和科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)，鼓勵(lì)銀行聯(lián)合投資機(jī)構(gòu)投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技。四是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展科技金融特色組織體系，培養(yǎng)專業(yè)人才，完善績(jī)效考核、盡職免責(zé)等機(jī)制，不斷提升服務(wù)能力。
