農(nóng)村金融時報網(wǎng)-廣東訊（記者 郝飛 通訊員 張媛媛）近日，農(nóng)行汕頭龍湖支行憑借敏銳的風(fēng)險識別能力和高效的應(yīng)急處置機制，成功攔截一起涉嫌電信詐騙的異常交易，有效守護了客戶資金安全，彰顯了國有大行維護金融秩序的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
事件發(fā)生當(dāng)日，客戶金先生前往網(wǎng)點申請解凍一筆異常資金?？头?jīng)理在業(yè)務(wù)審核中察覺，該筆由外省客戶李先生轉(zhuǎn)入的資金已被風(fēng)控系統(tǒng)自動凍結(jié)。在初步溝通中，金先生稱該款項系朋友委托其代為投資理財?shù)墓べY款。然而，在業(yè)務(wù)辦理過程中，金先生突然提出升級數(shù)字人民幣錢包的訴求，這一與其年齡特征明顯不符的異常操作立即引起工作人員警覺。
經(jīng)深入詢問，金先生透露其涉及一款所謂“國家認證”投資平臺，并堅稱僅為受托操作。面對多重可疑特征，網(wǎng)點工作人員立即啟動應(yīng)急處置預(yù)案，向內(nèi)勤行長匯報情況。經(jīng)綜合研判，確認客戶及交易對手方均存在被詐騙風(fēng)險，隨即啟動與反詐中心的緊急聯(lián)動機制。
在反詐中心專業(yè)指導(dǎo)下，網(wǎng)點工作人員依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)辦理，并勸導(dǎo)客戶前往公安機關(guān)進行核實。工作人員在現(xiàn)場對客戶進行了耐心的防詐知識普及與風(fēng)險提示，反復(fù)叮囑其筑牢安全意識。最終，客戶接受了網(wǎng)點的建議離開網(wǎng)點，相關(guān)風(fēng)險得以及時化解。
此次成功攔截案例，充分展現(xiàn)了農(nóng)行員工嚴謹細致的工作作風(fēng)、敏銳的風(fēng)險識別能力以及與公安機關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)的高效聯(lián)動水平。未來，農(nóng)行汕頭龍湖支行將繼續(xù)秉持“金融為民”的理念，堅守風(fēng)險防線，全力保障人民群眾的財產(chǎn)安全與社會金融環(huán)境的穩(wěn)定。
