本報記者 鄭長靈 通訊員 肖小文
今年以來，江西萬安農(nóng)商銀行積極響應(yīng)監(jiān)管號召，構(gòu)建“全流程管控+科技賦能+協(xié)同共治”的立體化防控體系，通過強化業(yè)務(wù)管控、簽訂告知書、官方渠道公示、智能排查與精準回訪等舉措，切實守護客戶“錢袋子”，維護普惠金融健康生態(tài)。
據(jù)介紹，該行在貸前、貸中、貸后各環(huán)節(jié)強化管控，通過實地調(diào)查、獨立審批、資金流向監(jiān)控和定期回訪，防范非法中介介入，確保貸款業(yè)務(wù)合規(guī)、資金安全；通過系統(tǒng)中設(shè)置的預(yù)警指標，對短期內(nèi)多筆申請、關(guān)聯(lián)賬戶異常等行為進行實時監(jiān)測，提升金融風(fēng)險識別效率。
為了強化客戶金融風(fēng)險防范意識，該行要求所有貸款客戶在辦理業(yè)務(wù)時簽訂《告知書》，明確提示通過中介辦理貸款的風(fēng)險，強調(diào)銀行未與任何中介機構(gòu)合作；通過微信公眾號、官網(wǎng)、網(wǎng)點LED屏等官方渠道發(fā)布聲明，提醒客戶通過正規(guī)渠道辦理貸款業(yè)務(wù)，謹防上當(dāng)受騙。
該行還利用大數(shù)據(jù)系統(tǒng)篩查異常貸款申請，重點關(guān)注資金流向、頻繁申請等風(fēng)險點；貸后通過電話回訪、實地走訪等形式，排查中介介入情況。今年以來，該行累計排查貸款1500余筆，回訪客戶超過2000人次，有效攔截多起疑似中介騙貸的行為。
另外，該行還積極與當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門、公安部門建立信息共享機制，及時通報不法中介線索，聯(lián)合打擊“套路貸”“虛假貸款”等違法活動。下一步，萬安農(nóng)商銀行將繼續(xù)秉持“金融為民”初心，深化科技賦能與協(xié)同治理，不斷完善非法中介防控體系，為構(gòu)建健康有序的金融環(huán)境貢獻力量。
