農(nóng)村金融時報網(wǎng)-廣東訊（記者 曹沛原 通訊員 何玉祥）2025年11月18日，郵儲銀行東莞市橫瀝支行憑借工作人員的專業(yè)風(fēng)險識別能力與高效響應(yīng)機(jī)制，成功攔截一起疑似“線下?lián)Q匯”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，聯(lián)動警方為客戶緊急止付14.9萬元，以實(shí)際行動筑牢金融反詐防線，切實(shí)守護(hù)了群眾“錢袋子”。
當(dāng)日上午，客戶李女士前往郵儲銀行橫瀝支行辦理4.9萬元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，敏銳察覺到李女士對取款用途的表述含糊，僅稱“朋友兒子在國外讀書，需要兌換美元”，且提出要預(yù)約次日再提取11萬元。這一異常情況立即引起工作人員的高度警惕，并安排大堂經(jīng)理進(jìn)一步跟進(jìn)了解情況。
在溝通中，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)李女士頻繁通過手機(jī)聊天軟件與一名陌生人保持聯(lián)系，對方還不斷催促其盡快辦完業(yè)務(wù)離開銀行，切勿在網(wǎng)點(diǎn)停留。為避免客戶遭受財產(chǎn)損失，網(wǎng)點(diǎn)工作人員當(dāng)機(jī)立斷，迅速撥打110報警求助。
橫瀝公安分局反詐民警接到報警后，火速抵達(dá)現(xiàn)場。郵儲銀行橫瀝支行工作人員與民警默契配合，共同對李女士進(jìn)行耐心勸導(dǎo)，試圖核實(shí)對方身份信息及聯(lián)系方式，但李女士初期態(tài)度固執(zhí)，拒絕配合。面對這一情況，雙方隨即聯(lián)系李女士的朋友到場進(jìn)一步協(xié)助勸說，同時警方依法對李女士的賬戶實(shí)施緊急止付措施，成功阻斷了資金流出渠道，從源頭守住了客戶的資金安全。
經(jīng)警方后續(xù)調(diào)查核實(shí)，該事件系典型的“線下兌換外幣”類詐騙案件。犯罪嫌疑人以“高匯率兌換”為誘餌，誘導(dǎo)受害人提取大額現(xiàn)金并交至其指定地點(diǎn)，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
此次詐騙案件的成功攔截，不僅展現(xiàn)了郵儲銀行橫瀝支行員工高度的職業(yè)敏感性、扎實(shí)的反詐專業(yè)知識和強(qiáng)烈的責(zé)任意識，更凸顯了“警銀聯(lián)動”機(jī)制在防范化解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險中的重要作用。
