農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長靈 通訊員 危茜）近日，興國農(nóng)商銀行永豐支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險洞察力與規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，聯(lián)動當?shù)鼐阶R別并攔截了一起涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博案件，為打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護金融秩序作出積極貢獻。
當天上午，一名客戶來到興國農(nóng)商銀行永豐支行辦理銀行卡解控業(yè)務(wù)。綜合柜員在審查客戶資料時發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶已觸發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險管控并被暫停非柜面交易，通過核查客戶交易流水，發(fā)現(xiàn)諸多可疑特征，客戶也未能提供佐證資料。綜合柜員高度警覺，第一時間上報運營主管并再次核查。面對運營主管關(guān)于“資金用途”“轉(zhuǎn)賬人身份”的詢問，李先生眼神閃爍、言辭含糊，僅敷衍表示游戲充值及提現(xiàn)，在運營主管要求現(xiàn)場核對時又表示不解控了，想要離開。對此，運營主管立刻采取巧妙策略，一邊與客戶周旋，一邊迅速致電當?shù)胤丛p民警。不久后，反詐民警抵達網(wǎng)點并通過技術(shù)手段核查發(fā)現(xiàn)，李先生銀行卡流水與某網(wǎng)絡(luò)賭博平臺高度關(guān)聯(lián)，兩筆異常轉(zhuǎn)入款項實為賭博贓款。在鐵證面前，李先生承認參與網(wǎng)絡(luò)賭博的事實。反詐民警當場明確涉賭資金不得提取，并對李先生開展警示教育，并將其帶回派出所進一步調(diào)查。
此次成功堵截涉賭資金，彰顯了興國農(nóng)商銀行永豐支行嚴格的風(fēng)險防控體系與高效的警銀聯(lián)動機制。下一步，興國農(nóng)商銀行永豐支行將持續(xù)深化“警銀聯(lián)動”，建立長效合作機制，同時借助科技賦能強化風(fēng)險防控，切實履行金融機構(gòu)反賭反詐社會責(zé)任，為維護健康有序的金融秩序貢獻力量。
