農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長靈 通訊員 鄔雙雙）近日，蘆溪農(nóng)商銀行依托大額取現(xiàn)預(yù)警模型，主動識別一起異常取現(xiàn)行為，工作人員迅速啟動涉詐應(yīng)急機制，沉著應(yīng)對、巧妙周旋，并聯(lián)動蘆溪縣公安局反詐中心同步處置，成功攔截近50萬元涉詐資金流出。
日前，蘆溪農(nóng)商銀行人民支行監(jiān)測到某對公賬戶突發(fā)大額取現(xiàn)預(yù)警。經(jīng)系統(tǒng)分析及人工核驗，該賬戶交易特征與日常經(jīng)營情況明顯不符。網(wǎng)點主管高度警覺，立即上報并啟動警銀聯(lián)動機制，同步對賬戶采取管控措施。在穩(wěn)住現(xiàn)場人員的同時，銀行第一時間向縣公安局反詐中心報送線索，為案件攔截爭取寶貴時間。民警抵達后，經(jīng)初步核查確認(rèn)該賬戶涉嫌違法犯罪，隨即依法將相關(guān)人員帶離調(diào)查。此后，該賬戶陸續(xù)被多地公安機關(guān)止付11筆，其中5筆系電信詐騙涉案資金，凍結(jié)總額達48.31萬元。
此案是蘆溪農(nóng)商銀行深化警銀協(xié)作、強化科技風(fēng)控的又一典型實踐。該行依托常態(tài)化警銀協(xié)作平臺，實現(xiàn)可疑線索實時共享、應(yīng)急情況快速響應(yīng)，并建立專項聯(lián)絡(luò)群、開展聯(lián)合研判，不斷提升涉案資金攔截的精準(zhǔn)性與時效性，筑牢涉案資金流動的“最后一道防線”。該行還定期組織員工開展反詐專題培訓(xùn)，邀請公安反詐專家授課，提升一線人員識別風(fēng)險、應(yīng)對突發(fā)情況的能力，以專業(yè)的金融服務(wù)守護群眾財產(chǎn)安全、維護地方金融安全和社會穩(wěn)定。
