農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 郭文雯 周文慧 劉涵）近日，農(nóng)行四川樂山分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)員工憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與銀警高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，累計(jì)為客戶挽回資金損失13萬元，切實(shí)守護(hù)了客戶財(cái)產(chǎn)安全。
精準(zhǔn)識(shí)詐、迅速止付，筑牢資金安全防線。近日，客戶陳某急匆匆來到農(nóng)行樂山分行轄內(nèi)井研支行營(yíng)業(yè)部，要求辦理5萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，稱需向抖音平臺(tái)支付5萬元費(fèi)用，平臺(tái)工作人員承諾可幫助追回其此前被詐騙的資金。期間，陳某始終與所謂“平臺(tái)工作人員”保持通話。這一異常情況立即引起大堂經(jīng)理王渝林的高度警惕，王渝林第一時(shí)間安撫陳某情緒，耐心引導(dǎo)其回憶詐騙發(fā)生的事件、金額等關(guān)鍵信息，在確認(rèn)涉詐相關(guān)賬戶后，迅速為客戶辦理名下銀行卡止付業(yè)務(wù)，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移通道。隨后，網(wǎng)點(diǎn)立即聯(lián)系井研縣反詐中心，詳細(xì)提供交易線索與客戶溝通細(xì)節(jié)，全力配合警方開展案件偵辦。
“系統(tǒng)預(yù)警+持續(xù)追蹤”，8萬元“教育基金”化險(xiǎn)為夷。近日，客戶李某前往農(nóng)行樂山分行轄內(nèi)峨眉山綏山支行支取8萬元現(xiàn)金，取款用途為教育基金。柜員辦理取款時(shí)，系統(tǒng)觸發(fā)預(yù)警，工作人員立即暫停操作并開展詢問核查。經(jīng)查詢，柜員發(fā)現(xiàn)該筆資金轉(zhuǎn)賬備注與李某所述用途不符，網(wǎng)點(diǎn)立即向反詐中心報(bào)告可疑情況。期間，反詐中心反饋已聯(lián)系李某家人核實(shí)，李某接到家人詢問電話后仍執(zhí)意取現(xiàn)。網(wǎng)點(diǎn)在按流程辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)后，持續(xù)跟蹤事態(tài)進(jìn)展，向反詐中心補(bǔ)充報(bào)送后續(xù)情況。經(jīng)警方深入核查，最終確認(rèn)李某系電信詐騙受害人，通過后續(xù)聯(lián)動(dòng)處置，成功為李某保住了8萬元“教育基金”。
農(nóng)行樂山分行始終將客戶資金安全放在首位，一方面通過常態(tài)化反詐培訓(xùn)，不斷提升員工識(shí)詐、辨詐、止詐能力；另一方面依托智能風(fēng)控系統(tǒng)，強(qiáng)化交易全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，深化與反詐部門的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建起“事前預(yù)警、事中阻斷、事后追蹤”的全鏈條反詐防護(hù)網(wǎng)，持續(xù)為客戶財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
