1月3日，中國農業(yè)銀行汕頭澄海支行營業(yè)室成功攔截一起網絡詐騙案件，及時阻止客戶陳生的異常轉賬操作，為其避免重大財產損失，以實際行動踐行“金融為民”的服務理念。
當日，客戶陳生前往農行汕頭澄海支行營業(yè)室，申請辦理銀行卡賬戶提額及解除賬戶資金保護凍結業(yè)務?？头浝碓谑芾磉^程中，通過反詐一體化系統(tǒng)篩查發(fā)現(xiàn)，陳生的賬戶存在明顯異常交易特征：1月2日資金轉入后立即轉出，交易筆數(shù)與歷史交易模式顯著偏離。進一步核查顯示，賬戶有多筆單筆2000元轉出的交易記錄，資金實際用于抖音幣充值。
經與陳生溝通核實，其此前在某網絡平臺交易后，被詐騙分子以“需再次充值方可退款”為由誘導持續(xù)轉賬，已陷入詐騙圈套。了解情況后，工作人員第一時間對陳生進行勸阻，明確告知其遭遇“退款陷阱”詐騙，并協(xié)助其報警，成功攔截后續(xù)異常交易。
針對此類詐騙套路，農行汕頭分行發(fā)布風險提示。一是警惕“退款陷阱”話術，任何要求“先充值后退款”的操作均為詐騙，切勿輕信“官方客服”的誘導性說辭，如需核實交易真實性，應通過正規(guī)平臺官方客服渠道確認，切勿點擊陌生鏈接或掃描二維碼；二是保護個人信息與賬戶安全，不隨意向他人提供身份證、銀行卡等重要信息，定期查看賬戶交易明細，發(fā)現(xiàn)異常交易立即聯(lián)系銀行凍結賬戶；三是強化風險防范意識，對“高回報”“零風險”等金融推銷保持警惕，謹防非法集資、網絡刷單等新型詐騙，遇可疑情況及時向銀行、公安機關求助，切勿自行操作轉賬。
金融安全無小事，防范詐騙需警鐘長鳴。農行汕頭分行將持續(xù)強化風險防控舉措，通過精準識別、及時干預等方式筑牢反詐防線，同時常態(tài)化開展“以案說險”宣傳，提升客戶風險防范意識，與廣大客戶共同守護資金安全。（通訊員 徐泳）
