近日，丹陽金融監(jiān)管支局對江蘇丹陽農(nóng)村商業(yè)銀行開展了防范和處置非法集資工作專項督導(dǎo)。通過臺賬核查、現(xiàn)場問詢等方式，監(jiān)管機構(gòu)精準(zhǔn)指出了銀行在防非打非工作中的薄弱環(huán)節(jié)，并提出了具體的整改要求。
針對監(jiān)管指出的問題，丹陽農(nóng)商銀行高度重視，第一時間召開專題會議部署整改工作。對照問題清單逐項制定落實整改舉措，從強化宣傳教育、深化風(fēng)險排查、健全制度機制三方面靶向發(fā)力，堅決補齊工作短板。
強化宣傳教育，織密“線上+線下”防非網(wǎng)絡(luò)
丹陽農(nóng)商銀行將反詐宣傳納入日常服務(wù)流程，在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立“反詐微課堂”，每日由輪值員工結(jié)合最新案例講解防騙技巧。針對老年客戶群體，定期舉辦“銀發(fā)防詐沙龍”，模擬詐騙話術(shù)開展情景演練。線上方面，利用微信公眾號等平臺推送防非知識，延伸宣傳觸角。2025年，通過線上渠道開展的防非宣傳已累計觸達近2.8萬人次。
深化風(fēng)險排查，開展重點領(lǐng)域拉網(wǎng)式排查
在風(fēng)險排查方面，丹陽農(nóng)商銀行加強對員工行為的全方位監(jiān)督管理，突出對權(quán)力運行重點環(huán)節(jié)、重點領(lǐng)域、重點人員的監(jiān)督。綜合運用行內(nèi)外大數(shù)據(jù)，搭建多維度監(jiān)測模型，整合員工違規(guī)行為、賬戶往來、消費記錄等信息。持續(xù)加強信貸風(fēng)險客戶貸后檢查的頻度和力度，及時梳理預(yù)警系統(tǒng)中出現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信號，提高對風(fēng)險客戶的處置速度和能力。
健全制度機制，完善內(nèi)控管理與長效防控
丹陽農(nóng)商銀行完善內(nèi)部控制、合規(guī)管理和案件防控三項機制，形成了覆蓋科學(xué)發(fā)展、民主管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險防控、服務(wù)“三農(nóng)”的制度體系。丹陽農(nóng)商銀行將建立“季度自查、年度評估”長效機制，并加強與監(jiān)管、公安等部門協(xié)同聯(lián)動，形成工作合力，通過對整改情況的持續(xù)跟蹤問效，確保防非打非工作落到實處、取得實效。
丹陽農(nóng)商銀行通過健全“線上+線下”宣傳網(wǎng)絡(luò)，結(jié)合重點領(lǐng)域風(fēng)險排查和內(nèi)控制度建設(shè)，將防非打非工作常態(tài)化、精細化。未來，將持續(xù)鞏固整改成果，構(gòu)建長效防控機制，切實履行社會責(zé)任，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻力量。（記者 王愛靜 通訊員 顏小燕）
