郵儲銀行韶關(guān)市分行： 精準(zhǔn)攔截洗錢風(fēng)險
來源：農(nóng)村金融時報網(wǎng)
2026-02-05 16:39:52
作者：劉彩芳
編輯：謝元輝
責(zé)任編輯：叢伯地
金融機構(gòu)是防控洗錢風(fēng)險的第一道關(guān)口，在新法要求下，風(fēng)控甄別能力持續(xù)升級。中國郵政儲蓄銀行韶關(guān)市分行一網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)時，客戶申請開立一類賬戶并開通郵惠付收款碼，網(wǎng)點盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)，客戶營業(yè)執(zhí)照為拍照打印件，注冊未滿一月且未實際經(jīng)營，其長期在佛山工作卻來韶關(guān)申辦餐飲商戶賬戶，問詢時言辭閃爍，還執(zhí)意開立一類戶。網(wǎng)點判定存在出借賬戶、代辦注冊的洗錢嫌疑，果斷拒絕開戶，從源頭阻斷非法賬戶洗錢通道。
郵儲銀行韶關(guān)市分行另一網(wǎng)點也成功攔截可疑交易。客戶預(yù)約支取19.8萬元現(xiàn)金，工作人員核實用途時，客戶表述前后矛盾、神色慌張，提及的陪同兒子始終拒絕進(jìn)入網(wǎng)點。工作人員對照大額取現(xiàn)風(fēng)險特征，一邊穩(wěn)妥拖延處置，一邊上報上級并報警。警方到場核查后確認(rèn)該筆資金涉洗錢，已依法移交處理。
郵儲銀行韶關(guān)市分行將嚴(yán)格落實監(jiān)管及上級行要求，踐行風(fēng)險為本的反洗錢工作理念，抓實客戶盡職調(diào)查，強化交易監(jiān)測分析，持續(xù)筑牢金融安全屏障，守護金融市場清朗環(huán)境。（通訊員 劉彩芳）
