近日，江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，憑借工作人員高度的警覺(jué)性和規(guī)范的處置流程，與反詐中心緊密協(xié)作，成功攔截一筆涉詐資金，有效保護(hù)了客戶資金安全，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的主動(dòng)作為與社會(huì)擔(dān)當(dāng)。
近日下午，一位客戶來(lái)到昆山農(nóng)商銀行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。柜員在按照規(guī)范流程進(jìn)行“三問(wèn)一確認(rèn)”（詢(xún)問(wèn)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方、資金用途、雙方關(guān)系，確認(rèn)客戶知曉風(fēng)險(xiǎn)）時(shí)，客戶聲稱(chēng)所取款項(xiàng)為朋友還款。然而，交易觸發(fā)了銀行內(nèi)部的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。
柜員隨即請(qǐng)客戶提供借款或還款的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等佐證材料，客戶卻表示與對(duì)方無(wú)微信等聯(lián)系。這一前后矛盾的說(shuō)法引起了柜員的高度警覺(jué)，她立即將情況報(bào)告給營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。
營(yíng)業(yè)部經(jīng)理到場(chǎng)后，與客戶做進(jìn)一步溝通核實(shí)。其間，客戶雖出示了一份轉(zhuǎn)賬回執(zhí)，但其整體陳述仍存在多處疑點(diǎn)，且急切要求盡快取現(xiàn)或轉(zhuǎn)出至他行賬戶。面對(duì)逐漸增多的可疑跡象，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理迅速將情況上報(bào)至反詐警銀協(xié)作群，請(qǐng)求警方介入?yún)f(xié)助判斷，同時(shí)以需后臺(tái)查詢(xún)?yōu)橛桑矒峥蛻羟榫w，穩(wěn)住現(xiàn)場(chǎng)局面。
警方接報(bào)后迅速抵達(dá)。經(jīng)核實(shí)，確認(rèn)客戶遭遇了“網(wǎng)貸刷流水”類(lèi)詐騙，其賬戶信息已泄露，賬戶內(nèi)款項(xiàng)實(shí)為其他受害人的被騙資金，詐騙分子正試圖誘導(dǎo)其取現(xiàn)后轉(zhuǎn)移。得益于銀行及時(shí)預(yù)警與警方的快速響應(yīng)，賬戶被依法緊急止付，資金被成功攔截在轉(zhuǎn)移的最后一道關(guān)口。鹽城市鹽都區(qū)反詐中心后續(xù)專(zhuān)門(mén)對(duì)銀行此次精準(zhǔn)識(shí)別、高效協(xié)作的舉措表示了感謝與肯定。
（記者 王愛(ài)靜 通訊員 薛雅瓊）
