近日，湖南嘉禾農村商業(yè)銀行收到嘉禾縣反電信網絡詐騙中心的表揚信。信中對嘉禾農商銀行晉屏支行成功攔截一起涉詐資金轉移案件，并協(xié)助公安機關抓獲犯罪嫌疑人、守護群眾財產安全的工作成效予以高度肯定。與此同時，這起案例已入選為郴州市協(xié)調辦2026年1月《全市涉案“兩卡”線索整治工作簡報》反詐優(yōu)秀案例。
1月27日，客戶李某急匆匆來到晉屏支行業(yè)務窗口，提出支取4.5萬元現(xiàn)金，用于置辦年貨、籌備過節(jié)。柜員在核查其賬戶流水資金時，發(fā)現(xiàn)有2筆合計13.4萬元的異地跨行大額資金入賬交易情況異常，且李某無法說明資金來源。經詢問，客戶稱系其弟弟托人轉入，但無法提供有效佐證。會計主管見狀立即警覺，示意保安排查現(xiàn)場情況，發(fā)現(xiàn)營業(yè)廳外有一輛發(fā)動狀態(tài)的車輛等候，隨即記下車牌信息。
結合賬戶流水異常、客戶無法提供資金來源佐證資料、存在可疑陪同人員等多重風險信號，會計主管第一時間啟動反詐應急預案，同步上報總行運營管理部，并直接撥打轄內派出所報警電話。為穩(wěn)控局面，會計主管以核實資金來源需補充相關佐證材料為由，與李某持續(xù)溝通周旋。其間，李某提供了交易方的身份證圖片，但拒絕進一步提供對方聯(lián)系方式，同時情緒變得極度不耐煩，后強行奪卡離開網點。
隨后趕來的派出所民警根據(jù)晉屏支行提供的車牌信息、嫌疑人離開線路，快速鎖定目標并成功抓獲李某及陪同人員。經審訊，李某及陪同人員如實供述了利用銀行卡接收涉詐資金并意圖取現(xiàn)轉移的違法犯罪事實。由于警銀聯(lián)動處置及時，超95%的受害人資金未被轉移，有效挽回了群眾經濟損失。
此次成功堵截涉詐案件，是嘉禾農商銀行常態(tài)化開展反詐培訓、強化員工風險防控意識的重要成果，彰顯了員工高度的責任擔當和敏銳的風險識別能力，充分展現(xiàn)嘉禾農商銀行的社會責任與使命擔當。
今后，嘉禾農商銀行將繼續(xù)堅守“金融為民”初心，持續(xù)踐行金融機構社會責任，進一步優(yōu)化警銀協(xié)作機制和反詐工作機制，創(chuàng)新反詐宣傳形式，豐富宣傳內容，織牢織密反詐“防護網”，全力守護人民群眾的財產安全。（記者 鄭長靈 通訊員 鄺堅英 胡丹）
